У країні, якій належить перша в світі криптова АТМ, тепер готується ліквідувати їх цілком 💰📉
Тринадцять років тому, у квітні 2013 року, канадський кав’ярня встановила, що ставав найвідомішим криптовим роздрібним торговим постам в світі, машин, які дозволяли звичайним людям конвертувати гроші без банківського рахунку, брокера чи багато опору взагále
🚀
Тринадцять років потому, у Канаді майже 4 тисячі цих машин працюють по всій країні, що є найбільшою концентрацією за весь світ І федеральний уряд запропонував їх повну заборону
📊
Запропонована пропозиція не виникла зі нічого нового У 2025 році канадці повідомили про загальні втрати понад 704 мільйони доларів США внаслідок шахрайських операцій, а загальні втрати, починаючи з 2022 року, досягли майже 2,4 мільярда доларів США
Уряд оцінив, що лише 5-10 відсотків випадків шахрайських операцій коли-небудь звітуються, що означає, що справжні ціни майже напевно будуть декілька разів більші, ніж ті, що вказані на папері 💸
Офіційні особи описали криптові АТМи в своєму оновленні як “головний метод шахраїв для обману жертв та злочинців для розміщення грошових коштів злочинної діяльності”
Такий тип мови виглядає як публічний вирок на продукцію, яка працює під тією ж регулюванням, яке призначене для обміну валютою та відділення західної спілкування 🚫
Криптові ATMs: Машина, яка зробила шахрайство легко пояснити
⚡️
У розумінні чому Отоава реагувала на цю техніку раніше, ніж будь-який інший куточок криптового світу, необхідно подумати про те, як регулювальники повідомляють про ризики загальній публіці, і що робить цілями досить видимими, щоб діяти політично 🤔
Криптові АТМи фізично присутні
Вони стоять усюди в країні в магазинах харчових продуктів, газових станціях та торгових центрах Вони не вимагають банківського рахунку для використання; більшість транзакцій за 1 тисячі доларів США лише вимагають номера телефону, а ні з яким банківським офіцером немає можливості розпізнати шахрайство під час виконання операції
📊
Те поєднання видимості та низької перевірки порогу зробило їх унікально вразливими до політичної дії Регулятор може вказати на машину та пояснити проблему однією реченням, що є перевагою, якої ні на яку іншу галузь криптового світу немає зараз
Ніхто не має розуміти DeFi, хейнскої мости або стабільні валюти, щоб побачити, як вони шахраються свої гроші, а ця простота зараз є найбільшою шкідливістю галузі 🚫
У 2023 році внутрішній аналіз за фінансової служби Канади знайшов, що Bitcoin ATMs залишаються “головним методом” шахраїв для збору та вимивання коштів жертв
Ця висновок існував протягом багатьох років, коли оператори продовжували розширювати свої операції, а спеціальні регулювання галузі ніколи не виникли 🔒
Правління канадського Міністерства фінансів Франсуа-Філіппа Шампень та фінансовий інтелектний центр країни не були готові співпрацювати із CBC News під час інтерв’ю влітку 2023 року щодо заходів щодо захисту від шахрайських операцій
Весняний економічний звіт було своєрідним відповіддю, яку ніщо інше ні з яким інститутом не було готово надати 📊
Офіційна звітність галузі додатково робить її захист важчим
nearly декілька колишніх працівників компанії криптових АТМів розповіли журналістів із CBC News, що шахраї лудять жертв та переказують гроші через машини Переконані вони були, що ні один з операторів не зможе працювати без операцій, пов’язаних зі шахрайством
📊
Ця вимога, якщо вона вірна, змінює проблему з АТМів на такий рівень, з яким ніякі передбачувані заходи захисту не можуть легко вирішити Подвійне попередження, період очікування та перевірка особи можуть звужувати можливість шахрайських операцій з маргінальними випадками, але вони не можуть вирішити модель, яка може бути структурно залежна від неї
🚫
Цією проблемою вже займається Американська Федерація Білоробочих, яка вже кілька років попереджає про зростання цієї проблеми, а також штат Каліфорнія, який зобов’язує підприємців вживати заходів щодо обмеження операцій протягом дня Уряд Канади підходить більш категорично за цим рішенням
📊
Хто втрачає в разі закриття шляху доступу Канадської пропозиція передбачає виняток: канадцям все ще будуть дозволені купувати цифрові активи через інші регулювання каналів, включаючи фізичні бізнеси послуг, які вже підлягають існуючим регулюванням Ця пропозиція фактично робить заборону лише обмеженням на невідповідальне переказ коштів через АТМи замість заборони доступу до криптової валюти
🤑
У багатьох випадках канадці використовували криптові АТМи саме тому, що вони були недообліковані або залежали від грошей, оскільки їм важко було отримати необхідні дані протягом операцій, або вони просто хотіли швидко зробити маленьку покупку 🌆
Заборона повністю скасовує офіційно законний доступ до цієї групи населення
За даними Центру з боротьби зі шахрайством, жертви повідомили про втрату близько 14,2 мільйонів доларів США внаслідок шахрайських операцій через криптові АТМи протягом першого кварталу 2024 року, а втрати протягом трьох місяців 2025 року тільки зростають 📊
Ці фігури представляють лише оцінку 5-10 відсотків всіх випадків шахрайства, тому шкода реальна та матеріальна
Важливо визначити, чи варто ліквідувати цей канал, що також містить легітимне використання, тільки тому, що він містить багато шахрайських операцій В цьому випадку уряд вирішив так
🚫
Ця політика має попередній досвід Вибірки та дії щодо компанії Bybit та компанії KuCoin щодо дотримання вимог щодо цінних паперів показують регулювальну політику, яка згодна приймати обмеження доступу як наслідок виконання закону
Патерн показує нам, що коли Отоава вважає проблему серйозною досить, вона віддає перевагу рішенню проблеми більш ніж продукції 📊
Ігри, які грають усі інші країни за цим рішенням
🌎
Якщо закон буде затверджений, заборона Канади буде однією з найкомплексніших реакцій на шахрайські операції через криптові АТМи в будь-якій країні світу 🌎
Різні країни приймали різні підходи до регулювання криптових АТМів
Сполучене Королівство фактично обмежило використання криптових АТМів 2021 року шляхом обов’язкового реєстрування всіх операторів з фінансової служби країни Авістралія зупинилася на більш поміркованих заходах, встановивши обмеження на проведення однієї операції за день після спільної перевірки, яка мала метою захистити споживачів від шахрайства та забезпечити проведення операцій згідно із законодавством країни
📊
У Канаді вибір більш директивним підходом відбувся під час виконання фінансових заходів Уряд країни вже має фінансовий інтелектний центр із фінансуванням майже 353 мільйонів доларів протягом п’яти років, і його обов’язок – слідкувати за
За матеріалами CryptoSlate