Власти Великобритании провели первую координированную операцию против подозреваемых в параллельной торговле криптовалютами, направив ясный и простой сигнал рынку: когда человек превращает торговлю криптовалютами в бизнес, государство ждёт имена, проверки, записи и ответственность.
Финансовая проводница (FCA) работала вместе с полицией и налоговыми службами, посетив восемь адресов в Лондоне, связанных с подозреваемыми незаконной торговлей криптовалютами, и выделила предостережения в каждом месте. Полученные во время проверок доказательства теперь поддерживают уголовные расследования, согласно регулятору, а Reuters сообщила, что в настоящее время нет зарегистрированных в FCA торговцев криптовалюты peer-to-peer в Великобритании.
Правовая сторона довольно проста. В Великобритании случайное торговля между двумя людьми криптовалютами не то же самое, что работать в дилерской конторе, брокерской службе или неофициальной обменной системе. Грань переваливается, когда кто-то регулярно обменивает криптовалюты на деньги, организует эти обмены, меняет одну криптовалюту на другую или работает с машиной, которая делает то же самое «в качестве бизнеса». Регулятор FCA противодействует Money laundering «предоставителям услуг по обмену криптовалютами», включая предоставителей услуг peer-to-peer, в качестве фирм, которые могут попасть в правила. Человек, который повторно покупает и продает криптовалюты для других, рекламует услуги, обрабатывает деньги клиентов или работает как постоянный посредник, не может описать активность как неофициальную.
По законодательству Великобритании оmoney laundering криптовалютные бизнесы, попадающие в сферу применения, должны зарегистрироваться в FCA перед началом работы, и регулятор говорит о регистрации как о юридической обязанности.
Причина — противодействие money laundering. Зарегистрированная криптовалютная фирма должна проверять клиентов, мониторить транзакции, хранить записи и информировать о подозрительном характере. Эти требования являются частью финансовой системы, которая делает более сложным перемещение через обычные платежи украденных средств, уклонение от санкций, финансовые махинации и финансирование терроризма.
Для FCA незарегистрированная точка peer-to-peer создает один и тот же основной риск, как для любого другого незарегистрированного бизнеса по обслуживанию денег: он может превратить грязные деньги в используемые деньги, оставляя при этом меньше имен за собой.
Есть также вопрос об рекламе. С тех пор, как Великобритания расширила свою финансовую систему рекламы до криптовалют, компании, рекламирующие криптовалютную активность для потребителей из Великобритании, должны использовать одну из четырех разрешенных путей.
Эти пути — это сообщение от разрешенной фирмы, одобрение разрешенной фирмы, сообщение от зарегистрированных в FCA криповалютного бизнеса по действующей льготе или другая действующая льгота.
Реклама за пределами этих путей нарушает статью 21 Financial Services and Markets Act и рассматривается как уголовное преступление.
Только участие налоговых служб в расследовании делает ситуацию более сложной. Это не доказывает, что каждый из них имел непредъявленных доходов или незаявленных налогов, но оно показывает, как власти видят неофициальные криптовалютные услуги.
Бизнес, который взимает комиссию, получает разницу, или генерирует прибыль через повторяющиеся сделки, может создавать налогооблагаемые доходы. Если бизнес также избегает регистрации, проверки клиентов и чистую бухгалтерию, усиление контроля становится финансовым преступлением, налоговым соблюдением и защите потребителей.
Великобритания уже переместила криптовалюты внутри периметра. Великобритания уже много лет запихивала криптовалюты в полузависимый рынок в законный финансовый короб.
Криптовалюта Слат имеет в виду этот процесс на нескольких этапах, от расширенного охвата FCA до хранения и до октябрьского 2027 года дедлайна от FSMA-стилевых правил.
Страна также признала, что цифровые активы можно рассматривать как третью категорию движимого имущества, что дает судам более твердую основу для владения, восстановления, хранения и спорных вопросов об insolvency. Эта правовая признательность помогает владельцам криптовалют, когда активы подвергаются краже, или платформы fail, и делает криптовалюты проще для регуляторов, юристов и судов вставлять их в существующие системы принуждения.
Признание и сдерживание обычно появляются вместе. Чем больше государство признает криптовалюты как движимое имущество, рыночную инфраструктуру, технологию платежей или залог, тем больше оно хочет знать, кто предоставляет услуги, кто ответственный, когда что-то ломается, и кто проверяет, является ли преступная монета, перемещающаяся через систему.
Биткойн начался как электронная система peer-to-peer по обмену, и криптовалюта Слат все еще описывает его как децентрализованную сеть peer-to-peer, защищенную криптографическим доказательством, а не доверием к центральной власти.
Однако рынок вокруг биткойна изменился таким образом, что он уже больше неузнаваем. Пользователь все еще может хранить частные ключи, отправлять монеты напрямую и совершать транзакции без счета в банке, но большинство масштабных доступов теперь проходят через обменные пункты, хранители, издатели ETF, фирмы платежей и управляемые пути.
Это создает юридическую разницу, которую регуляторы могут использовать. Содержание биткойна является одним делом, но работа по рекуррентному бизнесу по обслуживанию других в криптовалютами является другим. Работа в неофициальной системе, которая заменяет обменную систему, избегая контроль, который обменные системы должны следовать, — это именно тот вид деятельности, который FCA предназначен для предотвращения.
Таким образом, рейд юридически чист. FCA не изобретает новое правило «на ходу» или регулирует путем принуждения. Ее гласит, что компании и индивидуальные предприниматели, предоставляющие в сферу применения криптовалютные услуги в бизнесе, должны зарегистрироваться, и ее страница регистрации конкретно включает в себя предоставителей услуг peer-to-peer в качестве раздела предлагателей услуг по обмену криптовалютами.
Вопрос, на который нам нужно ответить в настоящее время, — это то, что теряется, когда закон применяется таким образом.
Рейд сужает пространство, где криптовалюта все еще чувствует себя как криптовалюта. Торговля между двумя людьми криптовалютами всегда несли два значения одновременно. К регуляторам она всегда смотрится как разрыв в наблюдении: прямые сделки, меньше записей, слабая проверка личности и легче перемещение между деньгами, банковскими переводами, стабильными монетами и кошельками.
Но для криптовалютных пользователей это один из последних видимых кусков оригинальной конструкции: две люди обмениваются ценностью без обращения за разрешением в банке, брокера, магазина приложений, платежной системы или обменника.
Человек, использующий рынки p2p для работы незарегистрированной об
По материалам CryptoSlate